Trung Quốc tiếp nhận hàng loạt tập đoàn tài chính lớn đến từ Mỹ

Cả Mỹ và Trung Quốc đang ở trong giai đoạn căng thẳng chính trị đỉnh điểm, thể nhưng những ông lớn trong ngành tài chính Mỹ vẫn đang ngày càng dấn sâu hơn vào thị trường nước này. Trong vòng 2 năm trở lại đây, Bắc Kinh đã đẩy mạnh và mở rộng hoạt động cho phép nước ngoài được tiếp cận nhiều hơn với thị trường tài chính vốn khép kín của mình. Bằng cách nới lỏng các hạn chế liên quan đến quyền sở hữu đồng thời cấp giấy phép kinh doanh cho các tổ chức tài chính của Mỹ chính là một phần quan trọng trong các điều khoản thoả thuận thương mại giữa hai quốc gia này.

Cụ thể, vào đầu tháng 9 vừa qua, Citi đã thông báo đã được chấp nhận từ Uỷ ban điều tiết chứng khoán Trung Quốc. Thông qua đó, Citi sẽ nắm giữ chứng khoán cũng như bán các dịch vụ lưu ký liên quan đến các quỹ tương hỗ và quỹ tư nhân đáng đóng tại Trung Quốc. Tuy nhiên, trước mắt, ngân hàng này cần phải vượt qua được bài kiểm tra của các cơ quan quản lý Đại lục.

Bên cạnh City, BlackRock – một ông lớn trong lĩnh vực quản lý tài sản toàn cầu tại New York cũng đã được thông qua để thành lập thêm một doanh nghiệp tại Trung Quốc với vốn điều lệ là 300 triệu nhân dân tệ. Công ty này sẽ bắt đầu hoạt động vào tháng 3/2021 và có trách nhiệm quản lý tài sản thuộc toàn bộ quyền sở hữu của Đại lục.

Vào ngày 13/6 vừa qua, liên doanh American Express và LianLian DigiTech ở Trung Quốc cũng đã được chấp thuận để tiến hành các hoạt động giao dịch thẻ ngân hàng địa phương. Hay Vanguard – “bá chủ” trong lĩnh vực quỹ tương hỗ của Mỹ cũng đang lên kế hoạch đóng cửa các hoạt động tại Nhật Bản và HongKong để đến Thượng Hải trong vòng hai năm tới đây.

Những cách thức rửa tiền phổ biến nhất hiện nay

Nhiều năm trở lại đây, với sự bùng nổ của ngành công nghệ 4.0, các hình thức rửa tiền mới đã nhanh chóng xuất hiện và trở thành một vấn nạn nhức nhối cho nền kinh tế thế giới. Theo thống kê của các tổ chức tài chính toàn cầu, những cách thức rửa tiền phổ biến nhất hiện nay bao gồm:

Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng ngầm

Mặc dù đây không phải là một cách làm mới mẻ, thế nhưng cùng với sự thay đổi liên tục của các phương thức giao dịch, nhất là sự xuất hiện của những xu hướng tài chính mới đã thúc đẩy thế giới ngầm hoạt động mạnh mẽ hơn. Ba cách thức hoạt động chủ yếu đáng kể đến là:

– Thông qua tài khoản hải ngoại để giúp che giấu người đứng tên cũng như nguồn tiền.

– Tận dụng các quy định của ngân hàng cho phép được mở tài khoản không cư trú đối với các tổ chức nước ngoài.

– Sử dụng xu hướng giao dịch tài chính qua mạng internet bằng cách thông qua các tài khoản thanh toán của bên thứ ba, tương tự như kênh giao dịch, thương mại điện tử đi kèm với các đặc điểm nổi bật như có hiệu quả cao hay giao dịch không trực tiếp.

Rửa tiền bằng cách gây quỹ

Mặc dù mới hình thành thế như xu hướng gây quỹ qua mạng đồng thời phát sóng trực tiếp đã mở ra một cách làm mới cho các doanh nghiệp. Thế nhưng, giới tội phạm lại có thể tận dụng điều này để rửa tiền bằng cách thiết lập những dự án giả, sau đó các nhà đầu tư sẽ tiến hành thu tiền thông qua hình thức thanh toán trực tiếp này. Một số kẻ chuyên nghiệp hơn còn áp dụng cách đưa ra một cái tên hoặc địa chỉ IP giả để tạo dựng một mạng lưới hoạt động rộng khắp và đa quốc gia.