Những cách thức rửa tiền phổ biến nhất hiện nay

Nhiều năm trở lại đây, với sự bùng nổ của ngành công nghệ 4.0, các hình thức rửa tiền mới đã nhanh chóng xuất hiện và trở thành một vấn nạn nhức nhối cho nền kinh tế thế giới. Theo thống kê của các tổ chức tài chính toàn cầu, những cách thức rửa tiền phổ biến nhất hiện nay bao gồm:

Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng ngầm

Mặc dù đây không phải là một cách làm mới mẻ, thế nhưng cùng với sự thay đổi liên tục của các phương thức giao dịch, nhất là sự xuất hiện của những xu hướng tài chính mới đã thúc đẩy thế giới ngầm hoạt động mạnh mẽ hơn. Ba cách thức hoạt động chủ yếu đáng kể đến là:

– Thông qua tài khoản hải ngoại để giúp che giấu người đứng tên cũng như nguồn tiền.

– Tận dụng các quy định của ngân hàng cho phép được mở tài khoản không cư trú đối với các tổ chức nước ngoài.

– Sử dụng xu hướng giao dịch tài chính qua mạng internet bằng cách thông qua các tài khoản thanh toán của bên thứ ba, tương tự như kênh giao dịch, thương mại điện tử đi kèm với các đặc điểm nổi bật như có hiệu quả cao hay giao dịch không trực tiếp.

Rửa tiền bằng cách gây quỹ

Mặc dù mới hình thành thế như xu hướng gây quỹ qua mạng đồng thời phát sóng trực tiếp đã mở ra một cách làm mới cho các doanh nghiệp. Thế nhưng, giới tội phạm lại có thể tận dụng điều này để rửa tiền bằng cách thiết lập những dự án giả, sau đó các nhà đầu tư sẽ tiến hành thu tiền thông qua hình thức thanh toán trực tiếp này. Một số kẻ chuyên nghiệp hơn còn áp dụng cách đưa ra một cái tên hoặc địa chỉ IP giả để tạo dựng một mạng lưới hoạt động rộng khắp và đa quốc gia.